השירותים שלנו

קרן פנסיה היא מוצר קולקטיבי שמנוהל על ידי חברה מנהלת ומציע כיסויים ביטוחיים ממולאים. ביטוח מנהלים היא פוליסה אישית שנרשמת על שמכם בלבד — הכיסויים גמישים יותר אבל בדרך כלל יקרים יותר. הבחירה ביניהם תלויה בגיל, רמת ההכנסה, הכיסויים שאתם צריכים ועוד. בשיחת ייעוץ נבנה ביחד את הפתרון הנכון לכם.

כן, בהחלט. ניתן למנות אותי כסוכן על פנסיות קיימות מבלי לשנות חברה או מסלול. המינוי לא עולה לכם כלום — ומקנה לכם ליווי שוטף, בדיקת התאמה תקופתית, וטיפול בכל פנייה לחברה.

שיחת הייעוץ הראשונה היא ללא עלות. עבור מוצרי ביטוח ופנסיה — הכנסתי מגיעה מעמלות שמשלמות חברות הביטוח, לא מכם. שקיפות מלאה לגבי העמלות היא חלק בלתי נפרד מהשירות שאני מעניק.

קרן השתלמות היא אחד הכלים הפיננסיים המשתלמים ביותר בישראל. לאחר 6 שנים — הכסף נזיל ופטור לחלוטין ממס רווח הון. לשכירים: המעסיק מפקיד 7.5% ואתם 2.5% — כסף שהמדינה כמעט נותנת לכם. לעצמאים: ניכוי מס על הפקדות. זה כלי שאף אחד לא צריך לוותר עליו.

ביטוח קבוצתי דרך המעסיק הוא נקודת פתיחה טובה — אך בדרך כלל הוא אינו מספק. כשעוזבים את העבודה הוא נפסק. הכיסויים לרוב לא מותאמים אישית. בשיחת ייעוץ נבדוק מה יש לכם, מה חסר, ונבנה תיק משלים ללא כפילויות מיותרות.