גילוי נאות
בהתאם לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), תשס״ה-2005
עדכון אחרון: אפריל 2026
1מהות הפעילות
אריאל לוי הינו סוכן ביטוח פנסיוני מורשה ולא יועץ פנסיוני. ההבדל המהותי הוא:
יועץ פנסיוני — מייעץ ללקוח באופן אובייקטיבי מבלי להיות קשור לגוף מוסדי מסוים ואינו מקבל עמלות.
בהתאם לסעיף 21 לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), תשס״ה-2005, אנו מפרסמים גילוי נאות זה.
2גופים מוסדיים — זיקה ועמלות
להלן רשימת הגופים המוסדיים שעמם יש לנו זיקה ואשר אנו עוסקים בשיווק מוצריהם הפנסיוניים:
להלן הגופים המוסדיים שעמם יש לנו זיקה:
3מוצרים פנסיוניים — תחומי פעילות
- קרנות פנסיה — שיווק וניהול קרנות פנסיה מקיפות וכלליות
- ביטוח מנהלים — פוליסות ביטוח פנסיוניות
- קופות גמל קצבתיות — חיסכון לגיל פרישה
- קרנות השתלמות — לשכירים ועצמאים
- קופות גמל להשקעה — חיסכון נזיל
- קופות גמל הוניות — חיסכון הוני לטווח ארוך
- פוליסות חיסכון — חיסכון בניהול חברות ביטוח
- תיקון 190 — העברת כספים פנסיוניים
- ביטוח חיים ובריאות — כל סוגי הביטוח האישי
4זכויות הלקוח
- הלקוח רשאי לבחור בכל גוף מוסדי המציע את המוצר הפנסיוני המבוקש, ללא קשר לזיקה שיש לנו לגופים מסוימים.
- הלקוח זכאי לקבל מידע מלא ושקוף על העמלות שאנו מקבלים מהגופים המוסדיים.
- הלקוח זכאי להפסיק את ההתקשרות עמנו בכל עת ולמנות סוכן אחר.
- הלקוח זכאי לקבל מסמך כתוב עם פרטי ההמלצה וההצעה לפני כל עסקה.
- הלקוח זכאי לפנות לרשות שוק ההון בכל תלונה — מוקד *3002 או בכתובת: cma.gov.il
5עמלות ותגמולים
בהתאם לדרישות הרגולציה, אנו מצהירים כי אנו מקבלים עמלות שיווק מהגופים המוסדיים. שיעורי העמלות משתנים בהתאם לסוג המוצר, הגוף המוסדי והיקף העסקה.
אנו מתחייבים שההמלצות שניתן יתבססו על צרכי הלקוח ומצבו הפיננסי ולא אך ורק על שיעור העמלות.
6פרטיות ושמירת מידע
המידע שתמסרו לנו במסגרת הקשר העסקי ישמש לצורך מתן שירות בלבד ויישמר בהתאם לחוק הגנת הפרטיות, התשמ״א-1981 ותקנותיו. לא נעביר את פרטיכם לצד שלישי ללא הסכמתכם, למעט לגופים המוסדיים הנדרשים לצורך ביצוע העסקה.
אריאל לוי — סוכן ביטוח פנסיוני מורשה
מסמך זה נועד להבטיח שקיפות מלאה ולאפשר ללקוח לקבל החלטות מושכלות.
לכל שאלה או הבהרה נשמח לעמוד לרשותכם.